bank

Nem is olyan régen jelent meg a TÁRKI Társadalmi Riport című kiadványa, amiben a publikált tanulmányokból rendkívül sok érdekes információ kiolvasható. Minket most azonban elsősorban a magyar társadalom vagyoni helyzete és a középréteg jellemzői érdekeltek. Az elöljáróban elmondható, hogy hazánkban nem tekinthetők kirívó mértékűnek a vagyoni egyenlőtlenségek, a magyar háztartások majdnem fele még a globális középrétegbe is belefér. Ugyanakkor a kutatások a vagyonnal nem rendelkezők magas arányát, és a középosztály gyenge helyzetét súlyos problémaként jelölik meg.

Magyarországon a Concorde Alapkezelő privát vagyonkezelési szolgáltatása évek óta az egyik legsikeresebb és legkülönlegesebb a privátbanki ügyfelek számára kínált megoldások közül. Ennek záloga egyrészt az, hogy teljes mértékben leveszi az ügyfél válláról a vagyonnal kapcsolatos döntéseket, másrészt pedig, hogy a fix díja igen alacsony, sikerdíjas rendszerrel biztosítják, hogy az alapkezelő a legnagyobb gondossággal bánjon az ügyfél vagyonával. Korábban a társaság csak a 60 millió forint feletti vagyonnal rendelkező ügyfelek számára kínálta ezt a lehetőséget, azonban 2016 elején létrehozták a Prémium Vagyonkezelési szolgáltatásukat, így már 20 és 60 millió forint vagyon között is elérhető csaknem ugyanaz a színvonal. Bilibók Botonddal, a Concorde Alapkezelő vezérigazgatójával ennek apropóján készítettünk interjút.

Sikeres vállalkozásokat tulajdonló, pénzügyekben jártas olvasónk megosztotta velünk milyen típusú befektetést keres. Többek között legyen olcsó és kezeljék profik, ami által várhatóan átlag felett teljesít. Nehéz ilyen befektetést mondanunk, ugyanis a kettő együtt nem létezik. Ráadásul az olvasó 50 millió forint feletti vagyona miatt már más lehetőségek kis szóba kerülnek, mint amiket ő eddig ismert.

Az utóbbi időben felerősödött az aktívan kezelt befektetések utáni érdeklődés. Sokan úgy gondolják elég egy aktívan kezelt befektetési alap, és minden gondjuk megoldódott a befektetésekkel kapcsolatban. Pedig az aktívan kezelt alapok sem mindenhatóak: ott is elképzelhetőek a negatív időszakok és nem védenek meg egy nagyobb piaci visszaeséstől sem. Ráadásul drágábbak is, mint az indexkövető alapok. Akkor miért keresik mégis sokan? Mert ha egy minőségi aktívan kezelt alapot választasz, akkor a piaci hozamnál nagyobb teljesítményt is elérhetsz vele!

Február 1-i hatállyal megtörtént a lakossági devizahitelek forintosítása és a banki visszatérítések elszámolása. Az eredmény: egy negyedév alatt 550 milliárd Ft-tal csökkent a lakosság adóssága. Mindeközben a megtakarítási kedv tovább folytatódott: 352 milliárd Ft-tal nőtt a lakosság félre tett pénzének értéke. A két hatás együttes eredménye, hogy több mint 10 éves mélypontra esett a lakosság eladósodottsága a megtakarításokhoz viszonyítva. Mintha visszaléptünk volna 2004-be…
A brókerbotrány hatása pedig: mint joghurtban a mogyoró, nyomokban felfedezhető…