bank

Nem kevés kérdést kapunk azoktól, akik korábban vásároltak befektetési egységekhez kötött (úgynevezett unit-linked) életbiztosításokat, de mára már megbánták a magas költségek és rugalmatlanság miatt. A jellemzően legalább 10 éves szerződések során évente 250-500 ezer Ft a befizetés. Ha 5 évvel a kötés után azt látjuk, hogy a befizetéseinkhez viszonyítva 50%-kal kevesebbet kapnánk vissza, akkor bizony megindul a töprengés: befizessek még 1-2 milliót a hátralévő időszakban, vagy most azonnal szüntessem meg a szerződést? Megmutatjuk a lehetőségeid!

Miért van szükséged életbiztosításra? Egyáltalán pontosan mi is az? Milyen összegű biztosítás az, ami nem várt esemény bekövetkezésekor kielégítő anyagi hátteret biztosít? Hogyan tudod kiválasztani a megfelelőt? Találsz online is? Olyan kérdések ezek, melyeket a magasan az átlag feletti jövedelemmel, vagyonnal rendelkezőktől is megkapunk rendszeresen. Nélkülözhetetlen ismeretek a pénzügyekről felelősen gondolkozók számára…

A következő kérdést kaptuk: "Az XXX biztosítónál van már 7.-ik éve egy biztosítással egybe kötött befektetésem. Ajánlották, hogy tegyem át máshová, másik biztosítóhoz, biztonságosabb helyre, ahol van értékvédelmi opció is (ha netán nagyon esne az érték, akkor kiveszik, másba fektetik stb...). Tanácstalan vagyok..."

Kisebb e-mail dömpinget zúdítottunk magunkra a "Miben téved a leggazdagabb magyar nő?" írásunkkal. A levelek témája elsősorban arra koncentrálódott, hogy befektetéshez kötött életbiztosítással rendelkezem… megbántam… mit tehetnénk? Volt azonban egy olyan eset, mely az általános tanulságokon messze túlnyúlik, és mindenképpen megérdemli, hogy megosszuk a nagyközönséggel. Igazi pénzügyi horrorban volt részünk, de bízunk benne, hogy jelen írással sok embert megkímélünk felesleges és fájdalmas pofonoktól.