bank

Időről-időre olvasóink visszajelzése alapján azt tapasztaljuk, hogy a megtakarítási/befektetési termékekkel és a különböző pénzügyi szolgáltatókkal kapcsolatban nagyon sok a kérdőjel, sok esetben keverik őket. Ez nem is csoda, hiszen a termékek köre igen széles, ráadásul nagyon sok szolgáltató is jelen van a piacon. Viszont sokszor negatív, vagy torz kép él bennünk az egyes megtakarítási formákról, és az azokat kínáló szolgáltatókat is beskatulyázzuk. A következő cikkünkkel szeretnénk tisztába tenni a dolgokat, és ami még fontosabb, a félreértéseket is eloszlatni.

Év végén jellemzően megnő a megtakarítási kedv is, már csak azért is, mert sok jó akcióra éppen ilyenkor lehet lecsapni. Ide tartozik az Aegon Alapkezelő kedvezménye is, ami számunkra azzal az előnnyel kecsegtet, hogy az elért hozamokra még rápakolnak plusz 1%-ot. Manapság ritkaságszámba mennek az ehhez hasonló ajánlatok, ezért is néztük meg, mégis mit jelent per pillanat az a bizonyos 1%. Nem lőjük le a poént előre, ha azt mondjuk, hogy rengeteget.

Magyarországon a Concorde Alapkezelő privát vagyonkezelési szolgáltatása évek óta az egyik legsikeresebb és legkülönlegesebb a privátbanki ügyfelek számára kínált megoldások közül. Ennek záloga egyrészt az, hogy teljes mértékben leveszi az ügyfél válláról a vagyonnal kapcsolatos döntéseket, másrészt pedig, hogy a fix díja igen alacsony, sikerdíjas rendszerrel biztosítják, hogy az alapkezelő a legnagyobb gondossággal bánjon az ügyfél vagyonával. Korábban a társaság csak a 60 millió forint feletti vagyonnal rendelkező ügyfelek számára kínálta ezt a lehetőséget, azonban 2016 elején létrehozták a Prémium Vagyonkezelési szolgáltatásukat, így már 20 és 60 millió forint vagyon között is elérhető csaknem ugyanaz a színvonal. Bilibók Botonddal, a Concorde Alapkezelő vezérigazgatójával ennek apropóján készítettünk interjút.

Sokaknak tetszik az alacsony betéti kamatok mellett a befektetési alapok esetenként még mindig 10% feletti hozama. Ugyanakkor az átlagember második kérdése a hozamlehetőség után az lesz, hogy mégis mennyire van biztonságban a pénze a befektetési alapokban. Besétálunk egy pénzintézethez és megvásárolunk egy befektetési alapot. Hová kerül a pénzünk? Marad a befektetési szolgáltatónál vagy átutalják az alapkezelőhöz? Az alapkezelőnél biztosan nincs. Akkor eltűnik?!? Szó sincs róla. A pénzünk értünk dolgozik, ráadásul többszörösen biztosítva. Körbejártuk, hogy mitől biztonságosak a befektetési alapok! Mi történik, ha egy kis befektetési alapkezelő alapjaiból várásosunk? Eltűnhet a pénzünk?

Az olvasóink gyakran keresnek meg minket befektetési kérdésekkel. Most egy abszolút hozamú alapba fektető privátbanki ügyféltől kaptunk egy levelet, amiben kifejti az aggodalmait. Mi pedig választ adunk kérdéseire.