bank

Nem kevés kérdést kapunk azoktól, akik korábban vásároltak befektetési egységekhez kötött (úgynevezett unit-linked) életbiztosításokat, de mára már megbánták a magas költségek és rugalmatlanság miatt. A jellemzően legalább 10 éves szerződések során évente 250-500 ezer Ft a befizetés. Ha 5 évvel a kötés után azt látjuk, hogy a befizetéseinkhez viszonyítva 50%-kal kevesebbet kapnánk vissza, akkor bizony megindul a töprengés: befizessek még 1-2 milliót a hátralévő időszakban, vagy most azonnal szüntessem meg a szerződést? Megmutatjuk a lehetőségeid!

Mai írásunkban két érdekes személyes tapasztalatot osztunk meg olvasóinkkal, plusz egy bölcsességet. Mióta megkezdtük a személyes tanácsadási tevékenységünket több olyan pénzügyi helyzettel találkoztunk, ahol totálisan vakvágányon futottak a pénzügyek. Ezen tapasztalatokból osztunk meg az alábbiakban két tipikus példát.

Közel 20 éves pénzügyi tapasztalattal rendelkező szakemberek irányítása mellett megvalósuló tanácsadásból választ kaphat a legalapvetőbb pénzügyi kérdéseire. A válaszainkat nem befolyásolja termékértékesítési szándék, függetlenek vagyunk a bankoktól. Magyarországon szinte egyedülálló módon olyan tanácsadást valósítunk meg, ahol nem bújunk az ingyenesség csalóka köntöse mögé, hogy méregdrága termékekre beszéljük rá "ingyenes tanácsadás" leple alatt az érdeklődőket…