bank

Egyre nehezebben válunk el a szülői háztól. Egészen megdöbbentő, hogy ma a 20-39 éves korosztály több mint 35%-a még mindig a szüleivel él. És a tendencia romlik. Ez nagymértékben azzal magyarázható, hogy a rendszerváltást követően a jövedelmek biztonsága érzékelhetően csökkent. Megjelent egy olyan állami támogatás is, mely hathatós segítség az otthonteremtésben, de ennek ellenére kevesen élnek vele. Mit tehetsz azért, hogy saját otthonod legyen?

Lakáshitelünk futamideje alatt sok minden történhet: azon túl, hogy számításba vesszük az esetleges törlesztőrészlet emelkedést, érdemes végig gondolni azt is, mit érdemes tenni, ha pozitív változás állt be anyagi helyzetünkben. Például gyesről/gyedről térünk vissza, egyéb fizetnivaló megszűnik, ezáltal emelkedik a háztartás jövedelme. Ha jól használjuk fel a plusz bevételt, milliókkal kevesebbet kell visszafizetni a banknak!

Az alacsony kamatokat látva, olvasva a lakásárak csökkenéséről szóló híreket sokan elgondolkodnak azon, hogy jópár év várakozás után vajon belevágjanak-e új otthonuk megszerzésébe? A döntés meghozatalához megfelelő önerő, olcsó hitel és olcsó lakás szükséges. Megnéztük a statisztikákat, e három feltételből melyik teljesül?

2 százalékkal nőhetnek idén a reálbérek, derül ki a Jegybank legújabb inflációs jelentéséből. A jelentés szerint a bruttó átlag kereset idén várhatóan majdnem 4, jövőre pedig több mint 6 százalékkal emelkedik. A versenyszférában az idei évben szerényebb, 3,7 százalékos, jövőre pedig 2,4 százalékos emelkedésre számítanak.

A hitelkiváltás gondolata a napokban sokakat foglalkoztat, ami nem is csoda! Az alacsony jegybanki alapkamatnak köszönhetően a legjobb lakáshitelek THM szintje már 6% alá szorult, amit látva érdemes felülvizsgálni aktuális hitelszerződésünket. De hitelkiváltáskor hogyan maradhat lakáshitel a lakáshitelünk? És mi a helyzet, ha kiváltandó hitelünk mellett lakástakarékot is fizetünk?