bank

Az abszolút hozamú alapok egyértelműen az elmúlt időszak sztárjai. Ráadásul mivel az a cél vezérli őket, hogy minden piaci körülmény között megverjék/meghaladják a kockázatmentes hozamokat, így a mostani bizonytalan környezetben is népszerűek. De mekkora hozamot értek el az elmúlt időszakban? Tudták-e teljesíteni a kitűzött célt? Egyes alapok feltétlenül, ám az átlagos abszolút hozamú alap felülteljesítése már nem ilyen egyértelmű. Nem csak a múltba tekintünk, a jövőt is latolgatjuk!

Azt, hogy melyek lesznek ezek, azt nagyon nehéz megmondani. Ám, hogy mely alapok nem fogják tudni teljesíteni ezt a célkitűzést, azt jóval egyszerűbb megállapítani. Ezzel máris leszűkítettük azt a kört, amiből érdemes befektetési alapot választani. Amerikai nagyvállalatokba, magas hozamú kötvényekbe, vagy feltörekvő piaci részvényekbe fektető alapot vásároljunk? Mielőtt erre a kérdésre választ kapnánk, egy másikra kell felelnünk: mekkora kockázatot vagyunk hajlandóak ezért vállalni?

Szeptemberben 0,5%-kal csökkentek az árak Magyarországon az egy évvel korábbi szinthez képest, ami minden idők legalacsonyabb inflációja idehaza. Miközben az Európai Unióban átlagosan ugyanennyivel növekedtek ugyanezen az időtávon. Egyedül Bulgáriában mérséklődött jobban az árszínvonal, mint nálunk. Ott 1%-os csökkenés volt tapasztalható. Ilyen "infláció" mellett gyakorlatilag bármivel reálhozamot lehet elérni!

A mostani bizonytalan befektetési piacokon az abszolút hozamú alapok igencsak népszerűek. Nem ok nélkül: azt tűzték ki célul, hogy minden körülmény között a lekötött betétek kamatszintjénél magasabb hozamot érjenek el. Ám mára már több mint félszáz alap közül válogathatunk. Hogyan lehet ebből a kínálatból kiválasztani a minőségi alapokat? Kövesd a következő 4 egyszerű lépést és megtalálod a számodra megfelelőt!

Magyarországon viszonylag újszerű lehetőségnek számítanak az olyan befektetési alapok, melyek a hosszútávú tőkenövekedés mellett, negyedéves rendszerességgel kifizetéseket is nyújtanak a tulajdonosaiknak. Al-Hilal Istvánnal, a nagy múltú nemzetközi alapkezelő, a Fidelity értékesítési vezetőjével beszélgettünk a magyar piacra közelmúltban bevezetett hozamfizető alapokról. Milyen befektetési célok esetén lehetnek jó választások ezen alapok? Mibe fektetnek? Milyen kockázattal bírnak? Hogyan érhető el 5% hozam dollárban a jelenlegi nagyon alacsony kamatszint mellett?