bank

Majdnem 43%. Ekkora hozamot tehetett zsebre az, aki jól választott befektetési alapot az elmúlt év elején. De közepes kockázattal is 7-8%-os hozamot lehetett elérni. Aki biztonsági játékos maradt, az még az alapkamatunk 1,35%-os szintjét sem érte el. Megmutatjuk, melyek voltak a legjobb befektetési alapok 2015-ben!

Az abszolút hozamú alapoknál hatalmas szerepe van annak, hogy az alap a lehető leghosszabb sikeres múlttal rendelkezzen. Hazánk egyik legrégebb óta futó abszolút hozamú alapja, a Concorde VM, ami a sikeresség követelményének is maradéktalanul megfelel. Bár az elmúlt két évben némiképpen megtorpant az alap teljesítménye, ezzel együtt is átlagosan 7,9%-ot hozott éves szinten az elmúlt 10 év során. Hogy milyen befektetési stratégiát folytat az alap, és mikor lehet jó választás ebbe fektetni, kiderül az alábbiakból.

Mai nappal a jól megszokott 3% helyett már csak 2,75%-kot kapunk az egy éves futamidejű Kamatozó Kincstárjegyre. A Féléves Kincstárjegy eddigi megszokott 2,75%-a pedig 2,5%-ra olvadt. Ez mindkét esetben 0,25%pont csökkenést jelent. Ez vajon előre jelezheti a holnapi kamatdöntő ülés kimenetelét? Véleményünk szerint aligha.

Vélhetően a magyar abszolút hozamú alapok fekete napjaként vonul be 2015. január 15-e a történelemkönyvekbe. Néhány alap olyan acélos veszteséget szenvedett el, mely nem igazán szerepelt a várt kimenetelek között. Újra bebizonyosodott: a kockázat akkor is jelen van befektetéseinkben, ha 3 éven keresztül jók a hozamok. 58 abszolút hozamú alap teljesítményét vizsgáltuk meg: vannak üdítő kivételek. Bemutatjuk mi történt. De ami ennél is fontosabb, megpróbálunk segíteni, levonni a valós tanulságot.

Folytatjuk sorozatunkat, melynek keretében alapkezelőktől kérdezzük meg, hogy milyen befektetést javasolnánk olvasóinknak 3 évre mérsékelt kockázattal és 5 évre magasabb kockázattal. Most az OTP Alapkezelőtől Gáti László marketing és értékesítési igazgatója volt segítségünkre. Nem a megszokott néhány papírból álló portfóliót, hanem a két időtávra két különböző alapok alapját ajánlott. Nézzük ezekeket a kézzel fogható befektetési ajánlásokat!